ВСЕ СТАТЬИ
Открытие налоговикам банковских данных и жесткий финмониторинг денежных потоков украинцев.
Открытие налоговикам банковских данных и жесткий финмониторинг денежных потоков украинцев. Что еще пообещали МВФ в Меморандуме? Украинские власти обязались в Меморандуме с МВФ еще сильнее ужесточить финансовый мониторинг и расширить доступ Государственной налоговой службы к информации о банковских счетах. Такие обещания руководители правительства, Нацбанка и президент Владимир Зеленский дали в подписанном в конце февраля Меморандуме МВФ. Его полный текст на украинском языке опубликован на сайте Министерства финансов. В этом документе в частности говорится о планах чиновников усилить в Украине финансовый мониторинг для предупреждения налоговых преступлений, хотя и без конкретных примеров. Так что может иметься в виду все, что фискалы назовут налоговой оптимизаций. Но уточняется, что уже до конца марта 2027 года будет углублено оперативное сотрудничество между налоговыми, правоохранительными органами, а также с Госфинмониторингом. Методы или примеры новых подходов финмониторинга в Меморандуме не приводятся, говорится лишь об «улучшение отбора дел и поддержании эффективных мер правоприменения». Еще в документе отмечаются планы Нацбанка усилить финмон в части более глубокой проверки людей, которых относят к политически значимым лицам — PEP. Для чего даже планируются изменения в действующее законодательство. Одновременно украинские власти планируют расширить основания для расширения Государственной налоговой службе возможностей по доступу к банковской информации. А именно: к информации об объемах средств на счетах налогоплательщиков. Исключений нет, так что видимо речь идет как о счетах бизнеса, так и обычных людей. При каких условиях такая информация будет предоставляться и будет ли она безграничной в онлайн-режиме — из Меморандума непонятно. Важный нюанс: речь идет о внесудебном доступе к банковским данным. То есть, о доступе без соответствующего решения суда, а лишь по обыкновенному запросу Госналогслужбы. На текущий момент ГНС может получать информацию о движении средств на счетах (остатках денег на них) только по судебному решению. Такие решения, как правило, дают в рамках уголовных дел. Также руководство страны пообещало МВФ, что Верховная Рада до конца апреля 2026 года примет нацбанковский закон о создании так называемого реестра дропов, который ранее уже анонсировал НБУ и который уже назвали «черным списком». В него банки и другие платежные организации собираются включать украинцев, совершающих, по их оценке, сомнительные операции. Первые версии законопроекта уже обсуждались, но в них не было самого главного — четких критериев операций или нарушений, после которых тот или иной человек окажется в черном списке с ограничением или даже запретом на банковское обслуживание. Что, по оценке самих банкиров, с которыми поговорила «Страна», чревато злоупотреблениями и коррупцией.